Política de Gestión de Riesgo Operacional
1. Objetivo
Establecer un marco integral para la identificación, evaluación, mitigación y monitoreo de riesgos operacionales en Bithonor, garantizando la continuidad del negocio y la protección de los clientes, empleados y activos de la empresa.
2. Alcance
Esta política aplica a todas las áreas, procesos, empleados, proveedores y terceros que interactúan con Bithonor.
3. Definición de Riesgo Operacional
Se entiende por riesgo operacional la posibilidad de pérdidas derivadas de fallos en procesos internos, sistemas, personas o eventos externos, incluyendo fraudes, errores humanos, fallas tecnológicas y desastres naturales.
4. Principios Generales
- Implementación de un enfoque proactivo en la identificación y mitigación de riesgos.
- Integración del riesgo operacional en la estrategia corporativa.
- Asignación de responsabilidades claras para la gestión del riesgo.
- Cumplimiento con regulaciones locales e internacionales aplicables.
- Mejora continua mediante la revisión periódica de controles y procesos.
5. Identificación y Evaluación de Riesgos
5.1 Identificación
- Cada área debe reportar los riesgos asociados a sus procesos.
- Uso de herramientas como análisis de causa raíz, matrices de riesgo y auditorías internas.
- Consideración de factores internos (errores humanos, fallas tecnológicas) y externos (ciberataques, cambios regulatorios, desastres naturales).
5.2 Evaluación
- Clasificación de los riesgos con base en su impacto y probabilidad.
- Aplicación de metodologías estándar como análisis FMEA (Failure Mode and Effects Analysis) o análisis de escenarios.
- Priorización de riesgos críticos para su mitigación inmediata.
6. Mitigación y Controles
- Implementación de controles preventivos (protocolos de seguridad, capacitación, auditorías internas).
- Establecimiento de controles detectivos (monitoreo en tiempo real, alertas tempranas, pruebas de estrés).
- Creación de planes de respuesta ante eventos adversos.
- Segregación de funciones para evitar conflictos de interés.
7. Monitoreo y Reporte
- Uso de sistemas de gestión de riesgos para documentar y dar seguimiento a los incidentes.
- Reportes periódicos a la alta dirección y reguladores según lo requerido.
- Indicadores clave de riesgo (KRIs) para medir la efectividad de los controles.
8. Gestión de Incidentes Operacionales
- Establecimiento de un proceso formal de reporte de incidentes.
- Análisis post-incidente para determinar causas y establecer acciones correctivas.
- Implementación de mejoras en procesos y controles tras cada incidente.
9. Revisión y Actualización
Esta política será revisada y actualizada anualmente o cuando existan cambios significativos en el entorno regulatorio o en la estructura operativa de la empresa.